Статья впервые была опубликована 17 мая 2021 на Смартлаб
В последнее время к нам в Национальный Союз Трейдеров proftraders.ru/все чаще обращаются люди, ставшие жертвой так называемых “международных брокеров”, якобы предлагающих услуги выхода на глобальные финансовые рынки (Forex, акции, sfd, etf, крипту, товарные фьючерсы и т.д. ).
В реальности, конечно же, это никакие не брокеры, а банальные мошенники, которые пользуются безграмотностью населения и его все возрастающим интересом к финансовым рынкам. Задача этих мошенников – под любыми предлогами получить от вас деньги якобы для торговли ими на финансовых рынках, потом изображать успешное “управление” этими деньгами ( в реальности просто рисуя вам картинки, имитирующие торговлю), стимулируя вас ко все бОльшим вложениям, но при вашем желании вывести эти средства – тут же начинают происходить “чудеса”.Либо резко меняется “коньюнктура рынка” и ваши средства оказываются внезапно потеряны и выводить уже нечего. Либо начинаются всевозможные “технические проблемы”, дополнительные комиссии и прочие условия, чтоб вы вносили еще новые деньги для того, чтобы снять старые вложения и прибыль. Особо опытные мошенники с особо наивных клиентов умудряются стрясти по 5-6 переводов, прежде чем последние начинают догадываться, что тут “что-то не так” и обращаться за помощью к специалистам (от правоохранительных органов до профессиональных финансистов).
Но увы, тут их настигает главное разочарование – к сожалению, мошенническая схема устроена таким образом, что никакие деньги вернуть уже не представляется возможным. Никаких реальных брокерских компаний за этими сайтами-однодневками не существует. Если и есть какие –то юр.лица, то естественно они существуют не в российском правовом поле, в лучшем случае это оффшоры, а в худшем – вы просто отправляли деньги на счета подставных лиц. По сути так называемый “международный брокер” это просто фейковый сайт-однодневка плюс русскоязычный коллцентр, находящийся не в РФ ( чаще всего колл-центры находятся на территории Украины, о чем недвусмысленно намекает четкий акцент большинства “аналитиков и управляющих”, обрабатывающие по телефону своих жертв). Базу для обзвона эти колл-центры ищут на профильных сайтах, предоставляющих финансовую информацию, в частности очень часто базы утекают после регистрации жертв на сайте Investing. com. Естественно, по мере роста числа жертв в интернете появляется все больше негативных отзывов о том или ином “брокере”, эти отзывы первое время зачищаются, но когда мошенники видят, что сайт себя “отработал” и негатива слишком много -они уничтожают старый сайт, регистрируют новый домен с новым названием и начинают работать дальше по той же схеме с той же командой и колл-центром.
Как я уже сказал – схема отработана досконально, пути отхода мошенниками все предусмотрены, поэтому после того, как вы отправили туда деньги – ничего уже сделать нельзя.
Единственное, что можно сделать – это ПРЕДОТВРАТИТЬ мошенничество путем предварительного информирования. И тут есть 2 пути:
Первый –это просто заранее забить название “брокера” в поисковики. В абсолютном большинстве случаев можно практически сразу же наткнуться на обширные и доказательные негативные отзывы. Скажу просто – за последние пару месяцев к нам обратились жертвы пяти (!) подобных фейковых брокеров, при этом информация о том, что каждый из них мошенник — гуглилась за пару минут, что сотрудники Союза наглядно и сразу продемонстрировали потерпевшим! На вопрос потерпевшим – почему они не пробили “брокеров” по поисковикам ДО того как отправить им деньги, увы, ничего вразумительного мы не услышали… Мошенники были очень убедительны, у людей не закралось сомнений. Что ж, в этих колл-центрах часто работают профессионалы, в том числе и с психологической подготовкой и умением отбирать и обрабатывать потенциальных жертв.Тем не менее, поисковик в интернете – прекрасная превентивная мера.
Второе, что мы можем сделать для предотвращения подобных проблем – это всячески повышать грамотность населения и информировать их о том, как выглядят настоящие брокеры и о ключевых признаках мошенников в этой сфере. Эта информация может вас спасти даже в случае, если негативных отзывов о конкретном “брокере” в интернете еще нет и/или они тщательно зачищаются.
Мы набросали краткую памятку для членов Союза, как распознать мошенников, пытающихся выглядеть “брокерами” и/или “управляющими”.Представляем памятку также широкому кругу начинающих трейдеров и инвесторов:
1. Любой настоящий брокер –это всегда посредник. Он никогда не просит вас отправить деньги ему на счет, либо на счет третьих лиц. Брокер всегда предварительно открывает счет на ВАШЕ имя и вы всегда отправляете деньги со своего счета в банке на СВОЙ счет у брокера. Если вам не открыли брокерский счет и/или просят вас отправить деньги НЕ на ваш счет – значит это мошенники!
2. У любого настоящего брокера открыть счет –это целая процедура, включающая проверку вашей личности, отправку паспортных данных, подписание документов ( в том числе при помощи ЭЦП) и т.д. Если вас просят отправить деньги без всех этих предварительных оформлений – значит это мошенники!
3. 95% брокеров, работающих с резидентами РФ – это российские брокерские компании и банки, работающие на территории РФ, находящиеся под регулированием российских регуляторов и имеющие лицензии ЦБ РФ! Эти брокеры предоставляют доступ как на российские биржи (Московскую и Санкт-Петербургскую), так и на международные рынки (в том числе через свои дочерние компании на Западе). Более того, почти все эти брокеры и банки у вас на слуху. Это Сбербанк, ВТБ, Тиньков, Открытие, БКС, Финам и т.д. Все они имеют офисы в РФ, разветвленную филиальную сеть, гуглятся в куче реестров ЦБ, бирж, входят в СРО и прочее. Если всего этого нет, то перед вами на 95% — мошенники! Исключения в следующем пункте.
4. Остальные 5% настоящих брокеров, работающих с резидентами РФ — это очень узкий список иностранных брокеров. Практически единственный брокер США, работающий с обычными резидентами РФ – это Interactive Brokers. Но пройти у него проверку на открытие счета резидентам РФ все сложнее с каждый годом. Есть еще ряд иностранных брокерских компаний, работающих с русскими, например Exante (юридически –Мальта, команда с русскими корнями), Etoro (международный брокер со штаб-квартирой в Израиле), Saxo Bank (Дания) и еще возможно несколько наименований.
5. В основной своей массе не российские компании с красивыми английскими названиями, предлагающие российским гражданам выход на международные рынки (в основном Forex) –это никакие не брокеры, а разные фирмы, пытающиеся так выглядеть. Они как правило находятся в оффшорных зонах ( либо вообще не предоставляют информации о юр.лице), у них нет ни лицензий, ни договоров (либо договор липовый), они не открывают счета на ваше имя и т.д. Они могут писать на сайтах о своей многолетней истории, но домены существуют намного меньшее кол-во времени ( как правило считанные месяцы). Все это прямые и косвенные признаки того, что перед вами – мошенники.
6. Если вам предлагают инвестировать ваши средства или дать кому-то “поуправлять” вашими средствами называя доходности свыше 20% годовых и при этом гарантируют возвратность ваших средств, ничего не говоря о рисках – это мошенники!
7. Если кто-то вас уверяет, что умеет правильно анализировать рынок, давать верные сигналы на вход,”видеть” рынок и прочие фразы о том, что он умеет предсказывать движения рынка на постоянной основе и/или может этому вас научить – это мошенники или как минимум -дилетанты.
8. Если вас настойчиво спамят по телефону, предлагая как можно скорее инвестировать средства, а иначе (и тут называется причина, что вы можете куда-то там не успеть) – это мошенники.
9. Если вам предлагают взять кредит в банке, чтоб инвестировать эти средства в рынок –это ОСОБО циничные мошенники!
И т.д.
На самом деле, признаков мошенничества можно привести больше, но мы постарались вычленить основные. По сути и первых трех пунктов достаточно, чтобы уберечь себя от 95% лохотронов и мошенников, пытающихся выудить из вас деньги под видом брокерских компаний и/или управляющих. Будьте бдительны и не ведитесь на поводу у мошенников!
Спасибо за внимание)