«Статья впервые была опубликована 1 апреля 2025 года на сайте www.dp.ru
9,5 лет частный инвестор под ником «Практик» проводил публичный эксперимент по управлению своим портфелем на ИИС.
Издание «Деловой Петербург» следило за этом экспериментом, а недавно подвело его итоги и опросило мнение экспертов по поводу того, cтоит ли частным инвеcторам cамостоятельно управлять своими портфелями, и если да – то какой тактики нужно придерживаться и какими качествами обладать.
Мои ответы –
«Не только есть смысл, но крайне необходимо частным инвесторам самостоятельно формировать свои инвестиционные портфели и управлять ими, — уверен председатель Национального союза частных трейдеров и инвесторов на финансовых рынках Илья Коровин. — Это доступно каждому. Платить посредникам в виде фондов и доверительных управляющих в абсолютном большинстве случаев неоправданно. Это плодит дополнительные риски и затраты, а часто ещё и прямые убытки. Подписка на платную аналитику не только бесполезна, но и вредна, поскольку является перекладыванием ответственности за свои деньги на третьих лиц и следствием веры в миф, что кто–то может проанализировать и предсказать будущее поведение рынка.
По мнению Ильи Коровина, есть только один способ формирования грамотного инвестиционного портфеля и управления им — распределить капитал пропорционально по различным активам — надёжным облигациям, дивидендным акциям надёжных эмитентов из различных секторов, ETF (биржевым фондам) на нефть и другие сырьевые товары.
«Также нелишне будет 10–15% капитала разместить в инвестиционные золотые монеты, а при наличии опыта на 10% капитала можно купить биткоин и эфир, — предлагает он. — В дальнейшем управление портфелем сводится только к ребалансировке — выравниванию первоначальной пропорции активов раз в полгода–год. Дополнительные вложения распределяются по портфелю согласно изначальной пропорции. Такое обращение с собственным капиталом не только позволит его сохранить в любой кризис, но и в абсолютном большинстве случаев обгонит по доходности любой фонд и ДУ без необходимости платить им комиссионные».
Илья Коровин считает главными качествами инвестора, позволяющими увеличивать капитал, а не терять его, критическое мышление, адекватные ожидания по прибыльности своих инвестиций, что подразумевает отказ от кредитных финансовых инструментов, а также принятие ответственности за свои деньги вместо перекладывания её на посредников и третьих лиц.» (с)
Мнения других экспертов, а также подробные итоги эксперимента – в материале ДП.